未來的藝術(shù)金融需要私人銀行、財富家族辦公室、財富管理機構(gòu)、保險信托、銀行等眾多金融機構(gòu)一起革新面目。

“藝術(shù)品一直以來的痛點是其低流動性，所以金融參與首先要解決的是融通問題，而不是交易的問題。”亞洲藝術(shù)品金融商學(xué)院創(chuàng)始人范勇日前接受《中國房地產(chǎn)金融》專訪時這樣表示。

范勇指的藝術(shù)品“融通”是可以使文化傳承、財富沉淀，“比如房子有了按揭以后、房地產(chǎn)市場更受大家追捧，但是藝術(shù)品連抵押貸款都做不了”。此外，范勇還表示，文化藝術(shù)正在給財富新階層帶來“財富向善”的思考，“國人對人文學(xué)科的認知和了解相對較少，補上這一課還需要長時間的積累與沉淀”，“全民藝術(shù)浪潮對精神消費供給側(cè)改革提出了新的要求”，等等。

范勇畢業(yè)于中國人民大學(xué)，國際金融碩士，前中國人民大學(xué)藝術(shù)品金融研究所理事、研究員。他不僅是亞洲藝術(shù)品金融商學(xué)院（AIAF）創(chuàng)始人，還身兼復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院特聘教授、研究生導(dǎo)師，上海大學(xué)MBA教育管理中心特聘教授，聯(lián)合國世界絲路論壇數(shù)字經(jīng)濟研究院高級研究員，清華大學(xué)國家文化產(chǎn)業(yè)研究中心客座研究員，新加坡南洋理工大學(xué)華裔館客座教授，多年來一直專注于藝術(shù)品金融教育與研究，對藝術(shù)品金融有著深刻的理解。

在范勇的話語體系中，新時代的年輕人作為數(shù)字世界（元宇宙）的原住民，傳統(tǒng)文化和經(jīng)典藝術(shù)的傳承與鑒賞，傳播、消費體驗等，需要通過數(shù)字化的方式和年輕人的興趣與生活方式相結(jié)合。當(dāng)從過去線下藝術(shù)轉(zhuǎn)移到線上數(shù)字藝術(shù)的概念，新的財富機會、藝術(shù)新浪潮、新流派、新趨勢會隨之出現(xiàn)。

一、新的財富機會、藝術(shù)新浪潮、新流派與新趨勢

《中國房地產(chǎn)金融》：在過去兩年中，藝術(shù)世界發(fā)生了巨大變化。據(jù)媒體統(tǒng)計，藝博會、畫廊和博物館爭先恐后進入數(shù)字領(lǐng)域，您如何看這樣的變化？國內(nèi)外藝術(shù)品金融的商業(yè)模式有哪些變化？

范勇：首先，我覺得藝博會、畫廊和博物館的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正是代表了人們的精神消費和虛擬經(jīng)濟的融合發(fā)展。我們可以從藝術(shù)金融的角度來詮釋這個變化，我國在近幾十年的高速增長，工業(yè)化社會快速發(fā)展，城市和鄉(xiāng)村的財富得到巨大增長，物質(zhì)消費開始飽和，在這種背景下，從工業(yè)文明跨入到后工業(yè)文明時代，精神消費時代已經(jīng)來臨。

而數(shù)字科技為藝術(shù)和金融的發(fā)展融合又起到了重要的促進作用。藝術(shù)是感性的，金融是理性的，數(shù)字科技可以作為藝術(shù)和金融之間的橋梁，為兩者共同賦能�；剡^來講，持續(xù)兩年的疫情也對整個藝術(shù)市場產(chǎn)生了巨大的影響。例如，通過大數(shù)據(jù)可以做藝術(shù)價格投資分析、區(qū)塊鏈可以對藝術(shù)作品溯源認證鑒定，或者體現(xiàn)在數(shù)字化的傳播發(fā)展。

如果在疫情期間舉辦線下拍賣會，來自各國的現(xiàn)場藏家都需要被隔離，這導(dǎo)致了在線拍賣這一新形式備受歡迎。通過同步直播和沉浸式全場景的技術(shù)發(fā)展，在線拍賣可以多地區(qū)同步參與。在成本沒有增加的情況下，市場活躍度越來越高，地區(qū)差異性大大降低，藝術(shù)的市場價值也被充分釋放。抑或是在城市更新方面，越來越多的博物館和藝術(shù)空間作為人文社區(qū)和公共教育的發(fā)生地，成為城市規(guī)劃的重要組成部分，建筑房屋的舊改和空間重塑需要更多人文藝術(shù)、數(shù)字科技、金融力量來打造智慧城市。

另一方面，數(shù)字化進程也促成了藝術(shù)品拍賣行業(yè)低碳環(huán)保理念的發(fā)展，在過去線下舉辦拍賣會需要布展搭景，動用大量的人力物力，而數(shù)字化進程則徹底改變了這一傳統(tǒng)的拍賣形式。

另外，我們談數(shù)字領(lǐng)域，元宇宙和NFT（非同質(zhì)化通證，或虛擬資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的數(shù)字所有權(quán)證書）作為引爆2021年的概念，給國內(nèi)外藝術(shù)品金融的商業(yè)模式帶來了全新的轉(zhuǎn)型道路。通過元宇宙，線下的小規(guī)模交流和交易方式逐漸轉(zhuǎn)變成為線上的虛擬世界模式。可以說，元宇宙逐步建立，使得藝術(shù)的創(chuàng)作、生產(chǎn)、消費、流通都發(fā)生了本質(zhì)性的變化。人們可以不再用畫筆，而是直接用程序編寫創(chuàng)作藝術(shù)作品，直接在數(shù)字世界里去流通，最后在數(shù)字世界成為永恒的存在。另一方面，從交易確權(quán)來看，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的NFT是獨特數(shù)字權(quán)證的體現(xiàn)。在線上流轉(zhuǎn)和交易中，NFT具有智能合約的功能，并且可以自動清分和不可篡改的屬性，所以在高速高頻交易的環(huán)境里面，它的產(chǎn)權(quán)非常清晰。所以這個時候，我們想，NFT的飛速發(fā)展，其本質(zhì)不僅是一種藝術(shù)形式，也是對知識產(chǎn)權(quán)價值的確認與保護。這個時代的年輕人作為數(shù)字世界的原住民，傳統(tǒng)文化和經(jīng)典藝術(shù)作品的傳承與鑒賞，需要通過數(shù)字化的方式和年輕人的興趣與生活方式相結(jié)合。當(dāng)從過去線下藝術(shù)轉(zhuǎn)移到線上數(shù)字藝術(shù)的概念，這其中新的財富機會、藝術(shù)新浪潮、新流派、新趨勢也都會隨之出現(xiàn)。

二、文化藝術(shù)給中產(chǎn)階層帶來“財富向善”的思考

《中國房地產(chǎn)金融》：長期以來，人們對藝術(shù)品金融投資一直躑躅不前，參與的意愿不足，或不敢，有一個很大原因在于，專業(yè)知識不夠以及藝術(shù)品價值判斷問題，如何拓寬人們對于藝術(shù)資產(chǎn)的理解，您有何建議？

范勇：首先，這跟我們國家近100年的發(fā)展軌跡有密切的關(guān)系，我們教育體系過去是采取文、理分科的，在農(nóng)耕向工業(yè)轉(zhuǎn)型的時代，大家更關(guān)注短缺經(jīng)濟，引導(dǎo)學(xué)生“學(xué)好數(shù)理化，走遍天下都不怕”。所以普遍來講，國人對人文學(xué)科的認知和了解相對較少。人們的價值觀導(dǎo)向更偏實務(wù)和物質(zhì)，而藝術(shù)品包羅萬象，本身包含了歷史、文化、審美、科技，還有宗教，等等，所以國人要補上這一課還需要長時間的積累與沉淀。

我一直認為，藝術(shù)是引導(dǎo)人們回歸到內(nèi)心世界，觸發(fā)良知、良心的覺醒，重新提高自己人文修養(yǎng)的重要載體。新時代下國家處于繁榮和平的發(fā)展環(huán)境，國家提倡 “人民美好生活”鼓勵提高國民個人修養(yǎng)。可以看到中小學(xué)已經(jīng)開始大力推行書法美術(shù)教育；同時，移動互聯(lián)網(wǎng)以及短視頻的飛速發(fā)展，使得很多美學(xué)和博物館的知識、文化歷史知識變成了新的視覺產(chǎn)品，十分便于大家去學(xué)習(xí)和了解。

另外我們可以看到中國藝術(shù)市場正在飛速發(fā)展，尤其是NFT數(shù)字藝術(shù)作品的天價交易又催生了很多外界人士對藝術(shù)財富的渴望和追逐。雖然國家對此有嚴格的限制，但這種限制主要是為了杜絕炒作、洗錢和金融產(chǎn)品化等風(fēng)險。NFT作為一種新技術(shù)，必然會對行業(yè)、對社會的發(fā)展起到革新的作用。通過國家的管理，當(dāng)NFT數(shù)字藝術(shù)會被規(guī)范，引導(dǎo)健康有序發(fā)展，這樣的科技進步會促進很多過去對藝術(shù)沒有興趣的人被激起好奇心去探索。

就來到我們學(xué)院的學(xué)員來看，雖然他們大部分都是關(guān)注新經(jīng)濟、新財富、對藝術(shù)門類感興趣，但不太了解藝術(shù)的人士。而且，在亞洲藝術(shù)品金融商學(xué)院上課和坐在美院上課的體驗完全不同，因為學(xué)員首要目的是對藝術(shù)財富有更多了解，其次才是對藝術(shù)和精神的追求。而學(xué)院一直秉承的教育核心理念是通過引導(dǎo)人們對精神財富的理解，來促進對文化藝術(shù)的保護、弘揚和傳承，也讓人類的精神財富和文明能得以延續(xù)。當(dāng)人們接受了藝術(shù)品金融的教育，有了完整的知識框架，再通過一些定向的學(xué)習(xí)走訪，對成功案例的研究，對藝術(shù)品金融的社會生態(tài)有更系統(tǒng)的認知，這是一種革新知識的賦能機遇。

《中國房地產(chǎn)金融》：三年前，您曾對外表示，藝術(shù)品作為一個終極消費目標，也是精神消費的金字塔尖和風(fēng)向標，自然而然會成為下一個經(jīng)濟熱點，被廣泛追逐。它不僅僅涉及高凈值人群的財富配置剛需，它還涉及中產(chǎn)階層的理財新哲學(xué)。三年后，您的觀念是否有所變化？

范勇：我在十幾年的藝術(shù)金融從業(yè)經(jīng)驗中發(fā)現(xiàn)，隨著中產(chǎn)階層數(shù)量越來越多，大都受過高等教育的中產(chǎn)階層對后代的教育也很重視，文化藝術(shù)給中產(chǎn)階層帶來的更多是一種思考，是一種引導(dǎo)財富的社會效益或是財富向善的思考。其理財新哲學(xué)會更注重道德標準下的社會責(zé)任投資、社會影響力投資，包括公益創(chuàng)投和慈善捐贈，最終落腳點在第三次分配，最終為實現(xiàn)共同富裕。

三、全民藝術(shù)浪潮對供給側(cè)改革提出了新要求

《中國房地產(chǎn)金融》：您曾表示，藝術(shù)品金融不能被簡單的看成字畫買賣，而是新經(jīng)濟的發(fā)展趨勢。藝術(shù)品不僅是藝術(shù)品本身，還有其所承載的文化和歷史美學(xué)元素，您對目前的藝術(shù)品金融有何看法？

范勇：從本質(zhì)上來講，金融是一個解決生產(chǎn)關(guān)系的手段，而不解決生產(chǎn)力的問題。

藝術(shù)金融的發(fā)展是隨著整個國家和社會的轉(zhuǎn)型在進步的，全民藝術(shù)的浪潮對精神消費供給側(cè)改革提出了新的要求。

所以我們學(xué)院提出：精神消費時代，金融服務(wù)業(yè)如何創(chuàng)新？其根本的邏輯是，在過去缺乏市場化機制的時代，藝術(shù)品只是作為一個表外資產(chǎn)，而現(xiàn)在大眾消費升級、精神消費崛起，引發(fā)龐大需求下需要盤活存量藝術(shù)資產(chǎn)，簡單擴大再生產(chǎn)不能滿足人民對美好生活的追求，這也就需要金融在藝術(shù)領(lǐng)域的創(chuàng)新發(fā)展，來為文化藝術(shù)給社會和經(jīng)濟發(fā)展注入新的活力，盤活存量變增量經(jīng)濟，對國家發(fā)展文化藝術(shù)有巨大的幫助。

首先，傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)的客戶大多數(shù)是坐擁大規(guī)模實體經(jīng)濟的機構(gòu)客戶，而現(xiàn)在文化藝術(shù)的產(chǎn)業(yè)企業(yè)逐漸增多，它們也同樣需要金融服務(wù)。

其次，從企業(yè)財富轉(zhuǎn)化到個人財富，高凈值人群迅速地崛起也同時衍生出財富面臨著資產(chǎn)配置問題。目前全球貨幣量化寬松政策，以及越發(fā)嚴格的國家經(jīng)濟監(jiān)管和全球CRS 稅收監(jiān)管，如何讓財富保值增值？如何合理避稅？如何有序傳承都是高凈值人群需要思考的問題。藝術(shù)品財富管理則是一個很好的另類資產(chǎn)配置的突破口。通過文化藝術(shù)這個行業(yè)的發(fā)展，金融的助力，科技的助力，讓我們找到一個新的趨勢，這也是我們的一個理念，通過文化藝術(shù)的熏陶，審美的提升，來促進文化藝術(shù)的發(fā)展。

四、金融要解決融通問題，而不是交易問題

《中國房地產(chǎn)金融》：對藝術(shù)品金融投資趨勢如何看？金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)扮演什么樣的角色？您對藝術(shù)品金融投資有何政策建議？

范勇：可以說，藝術(shù)品金融投資這件事從古代就發(fā)生了。乾隆皇帝和宋徽宗就是深諳藝術(shù)金融運作的偉大的人文經(jīng)濟領(lǐng)袖。當(dāng)時，宋徽宗把瓷器的美學(xué)發(fā)展到人類的巔峰，又同時將瓷器制成高級商品，與北方游牧民族和外國進行貿(mào)易經(jīng)濟，包括鐵器、馬匹和糧食，當(dāng)時瓷器交易量一度超過國家GDP 的60%。由此可見，瓷器既是在文化上有高峰，又在經(jīng)濟上成為非常重要的一個國民經(jīng)濟支柱。

歷史發(fā)展到乾隆皇帝時代，社會極大富足，經(jīng)濟泡沫出現(xiàn)。清朝的乾隆修了一部《石渠寶笈》把皇宮收藏做了整理，還刻了8000 方閑章，選擇皇宮大內(nèi)珍藏的歷代名人、書畫，以“神品、上品”等不同等用不同印章鑒賞撳印，并書寫題跋，一時引起王公貴族和士紳們的上行下效，形成全民收藏藝術(shù)品的熱潮和風(fēng)氣，制造了一個罕見的文化現(xiàn)象。從歷史的經(jīng)驗中總結(jié)來看，人們在追求財富的過程中，全民都可以參與藝術(shù)，國家把社會上的熱錢也吸收到國庫，然后有大量的資金去解決國防、民生、國民教育、基礎(chǔ)建設(shè)，而民眾也得到了審美熏陶，文化傳承也有了物質(zhì)財富和精神財富高度的融合。

所以，在我們這個時代，“人民美好生活，優(yōu)秀傳統(tǒng)文化復(fù)興，民族自信、人類命運共同體” 的國家戰(zhàn)略目標引導(dǎo)下，通過藝術(shù)賦能，帶動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，并非用簡單擴大再生產(chǎn)去解決，而是需通過金融作為高維度的生產(chǎn)要素的配置，把金融資金導(dǎo)入到文化領(lǐng)域，支持文化的快速發(fā)展。在產(chǎn)業(yè)層面上，其核心帶動消費制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級，使得產(chǎn)業(yè)文化藝術(shù)化。

金融資本的導(dǎo)入是海量的，目前國際貨幣總量超過260 萬億（M1\M2），其中70% 都在金融體系里。站在一個戰(zhàn)略引領(lǐng)的角度，金融創(chuàng)新可以推動文化有戰(zhàn)略目標且有體系規(guī)模的發(fā)展。所以國家“十三五”和“十四五”將文化產(chǎn)業(yè)作為國民支柱產(chǎn)業(yè)，宣揚打造文化市場體系、文化要素市場，保護知識產(chǎn)權(quán)等，這都是在引導(dǎo)藝術(shù)金融化和財富的創(chuàng)新。其次，文化藝術(shù)一直以來的痛點是其低流動性，所以金融參與首先要解決的是融通問題，而不是交易的問題。融通可以使文化傳承和財富沉淀，比如房子有了按揭以后房地產(chǎn)市場更受大家追捧，但是藝術(shù)品連抵押貸款都做不了，所以我認為未來的藝術(shù)金融需要私人銀行、財富家族辦公室、財富管理機構(gòu)、保險信托、銀行等眾多金融機構(gòu)一起革新面目，為與藝術(shù)品相關(guān)的產(chǎn)業(yè)提供金融服務(wù)。